Votre patrimoine mérite
un conseil réellement indépendant
Pas de produit maison, pas de quota à remplir. Nous sélectionnons sur tout le marché ce qui sert vos objectifs, et rien d'autre.
Des solutions conçues pour vos objectifs de vie
Placer son argent
Solutions d'épargne rentables et sur-mesure pour faire fructifier votre capital.
DécouvrirDéfiscaliser
Optimisez votre fiscalité via des investissements immobiliers ou financiers stratégiques.
DécouvrirPréparer sa retraite
Anticipez la baisse de revenus en vous constituant des rentes viagères complémentaires.
DécouvrirTransmettre son patrimoine
Préparez votre succession dans les meilleures conditions fiscales et civiles.
DécouvrirSe protéger, protéger les siens
Santé, arrêt de travail, invalidité : couvrez-vous d'abord, puis vos proches et votre activité.
DécouvrirDevenir propriétaire
Résidence principale ou premier achat : structurez votre financement et sécurisez chaque étape.
DécouvrirGagner du pouvoir d’achat
Impôt mensuel, rémunération, charges du quotidien : ce qui reste à la fin du mois se pilote.
DécouvrirRenégocier ses contrats
Assurance emprunteur, santé, prévoyance, crédit : du pouvoir d'achat à retrouver dans ce que vous payez déjà, à garanties égales.
DécouvrirQuatre expertises, un seul interlocuteur
Nous couvrons l'ensemble des leviers patrimoniaux : vous n'avez pas à multiplier les interlocuteurs.
Immobilier
- SCI à l'IS et à l'IR
- SCPI, Girardin IR et IS
- Investissement locatif : Jeanbrun, Denormandie, déficit foncier, Malraux
- Nue-propriété
- Résidence principale
Placements
- Assurance-vie
- PER & retraite
- Contrat de capitalisation
- PEA
- Plan épargne
Santé
- Complémentaire santé
- Mutuelle adaptée
- Prévoyance Madelin
- Couverture TNS
Prévoyance
- Incapacité / invalidité
- Décès & dépendance
- Homme-clé
- Protection famille
L'indépendance comme
gage de qualité.
Contrairement aux réseaux bancaires classiques, nous n'avons aucun produit « maison » à vous imposer. Notre seule loyauté est envers vos intérêts : nous structurons votre patrimoine en sélectionnant le meilleur de ce que le marché offre.
- 01Architecture ouverte et solutions sur-mesure
- 02Rémunération transparente
- 03Analyse approfondie et approche humaine
- 04Suivi juridique, fiscal et administratif
Un accompagnement fluide et sécurisé
Diagnostic
Audit précis de votre situation et de vos objectifs de vie.
Stratégie
Élaboration d'un plan d'action chiffré et sélection des meilleures solutions.
Déploiement
Mise en place des investissements, montages administratifs et notariés.
Suivi
Accompagnement continu face aux évolutions de votre vie et de la fiscalité.
Vision claire de votre situation
Optimisation fiscale personnalisée
Gain de temps et sérénité
Un patrimoine qui progresse dans le temps
Un interlocuteur unique,
du premier bilan à la transmission
Havila Conseils est né en 2008 d'un constat simple : on propose trop souvent un produit avant d'avoir compris une situation. Le cabinet s'est construit sur l'ordre inverse (écouter, analyser, puis seulement recommander) et sur une indépendance totale vis-à-vis des établissements financiers.
Il accompagne aujourd'hui particuliers et professionnels dans la construction et la transmission de leur patrimoine.
- Notre mission
- Optimiser votre patrimoine à chaque étape de votre vie
- Notre approche
- Conseil indépendant, personnalisé et bienveillant
- Notre expertise
- Immobilier, placements, santé, prévoyance
Ce que l'on nous demande le plus
Une question qui n'est pas ici ? Posez-la, nous y répondons sans détour.
Comment êtes-vous rémunéré ?
De deux façons, selon la nature de la mission.
Soit par une commission versée par nos partenaires sur les solutions mises en place. Elle est prélevée sur leur propre rémunération et ne s'ajoute pas à ce que vous payez : contrat d'assurance, placement, mutuelle ou bien immobilier, le prix est exactement le même que si vous étiez allé voir le partenaire directement.
Soit en honoraires de conseil, facturés au taux horaire de 250 € HT.
À partir de quel patrimoine puis-je vous consulter ?
Il n'y a pas de seuil. Nous accompagnons aussi bien ceux qui commencent à construire leur patrimoine que ceux qui l'ont déjà bâti et souhaitent désormais le sécuriser, puis le transmettre à leurs enfants.
Le bilan patrimonial engage-t-il à quelque chose ?
Non. Le bilan est offert et sans engagement : une heure d'échange pour poser une première photographie de votre situation fiscale, juridique et financière. Vous décidez ensuite, librement, si vous souhaitez aller plus loin.
Peut-on travailler à distance ?
Oui. Les rendez-vous se tiennent à votre domicile, en visioconférence, par téléphone, ou au cabinet, selon ce qui vous arrange. Le suivi se fait de la même manière.
En quoi êtes-vous réellement indépendant ?
Nous n'appartenons à aucun réseau bancaire ou assurantiel et n'avons aucun produit « maison » à placer. Nous travaillons en architecture ouverte : les solutions sont sélectionnées sur l'ensemble du marché, en fonction de vos objectifs.
Que se passe-t-il une fois la stratégie mise en place ?
Le suivi fait partie de l'accompagnement. Votre bilan est revu chaque année, et la stratégie ajustée dès que votre situation personnelle ou la fiscalité évolue.
Parlons de votre projet.
Le bilan patrimonial est offert et sans engagement. Une heure d'échange suffit à poser une première photographie de votre situation.
Téléphone : 06 19 39 79 68
E-mail : contact@havilaconseils.fr
Du lundi au vendredi, 8 h 30 – 12 h 30 et 14 h – 19 h 30
Horaires aménageables selon vos disponibilités.
Vous préférez nous rencontrer en personne ?
39 rue des Écoles, 37330 Souvigné
Sur rendez-vous
